תוכנית פיננסית של התוכנית העסקית: תנאי חובה עבור ההכנה

השלב השאפתני החשוב ביותר בהכנה לעסקים היא התוכנית הפיננסית של התוכנית העסקית. המידע הכלול בסעיף זה הוא עיקרי למתן אותו לשותפים עסקיים ולמשקיעים. עבורם, זהו הראשי הערכה חומרית של היכולת של מפעל חדש באמצעות פעילותו כדי להבטיח את זרם המזומנים בסכום מספיק כדי לפרוע חובות אשראי, תשלומי דיבידנד. התוכנית הפיננסית של התוכנית העסקית חייבת להיות שקופה, הגיונית, מובנת. עבור הערכה הגון, יש צורך לציין מי עשה את ערכת ההוצאות - מומחים של החברה שלך בעתיד או שמאי צד שלישי. ככל ברור יותר והגיוני החלק הפיננסי של התוכנית העסקית, כך קל יותר לקבוע מטרות איכותיות ולהשיג אינדיקטורים כמותיים. כמובן, תצוגת סטארט-אפ כזו תהיה מעניינת יותר למשקיעים ולשותפים.

אם בטווח הארוך הוא מתוכנן ליצור מפעל עתיר משאבים לייצור עם מחזור גדול של כסף, חומרים, חומרי גלם, עבודה, עם הלוואה של הלוואה גדולה, אז זה סביר יותר להפקיד חברות מומחים לחלק הכספי של התוכנית העסקית, או ליתר דיוק לנסח את זה. זה מגדיל את הסיכוי לקבל מסמך קרוא וכתוב שבו כל החישובים מוצדקים כלכלית. התוכנית הפיננסית של התוכנית העסקית, שפותחה על ידי מומחים, עשויה להתקבל בצורה חיובית יותר על ידי משקיעים ונושים. זה רגע חשוב לכל סטארט-אפ.

התכנית הפיננסית של התוכנית העסקית חייבת לכלול טופס דיווח כספי וחשבונאי. כמובן, הם צריכים להיות אושר על פי חוק. ככלל, ישנם שלושה דוחות כאלה:

1. חשבון רווח והפסד;
2. על זרימת הכספים;
3. מאזן.

המסמך הראשון מכיל את כל המידע אודות פעילות החברה לתקופות הדיווח: עשור, חודש, רבעון, שנה. השני נקרא "מזומנים פלו". בעזרתו, כמות מספקת של כסף נקבעת ליישום תשלומי אשראי, הנפקת השכר, רכישת חומרים וחומרי גלם. השלישי מאפשר לך להעריך את המצב הפיננסי של החברה בכל עת. אלה התחייבויות ונכסים, כל מצב רכוש, מקורות מוצאם.

חשוב באותה מידה לתאר את תוכניות של קבלות במזומן, ערבויות, אחריות. החלק הכספי של התוכנית העסקית בסעיף זה כולל בדרך כלל תיאור ברור של מצב המשק בעת הפיתוח, תחזית לעתיד הקרוב. יהיה מיותר להניח את התפתחות המצב הכלכלי בשוק בכמה גרסאות עם שיקול חובה של רגעי המשבר ודרכים מהם.

תנאי מוקדם הוא שיקול הסיכונים האפשריים, הערכתם ודרכי היציאה מהם. עבור מידע זה, התוכנית העסקית בדרך כלל מכיל סעיף נפרד. כל סיכון נחשב בו בנפרד עם ההנחה של השפעת גורמים חיצוניים ופנימיים. כל משקיע מעוניין איך יזם הוא הולך להגן על החברה שלו מהשפעתם. סכום ההפסדים הצפוי הוא איום של אובדן חלק מהמשאבים. זהו הסיכון לכאורה.