רישיון עבור פעולות בנקאיות שהוצאו לכמה זמן?

ההחלטה על רישום המדינה של כל מוסד פיננסי מקובל על ידי הבנק המרכזי של רוסיה. ברגע שהמידע על נפילת הבנק לתוך קופה יחידה, הוא חייב להודיע על כל השינויים המתרחשים. רישיון עבור פעולות בנקאיות שהונפקו על ידי CB.

הגדרה

ראשית, הבה לציין מה מהווה "רישיון". רישיון נחשבת היתר מיוחד המונפק על ידי הרשויות המוסמכות, בצורה של מסמך רשמי עם תוכן ספציפי, טופס ומשך.

אם ניקח את ההגדרה הנ"ל כבסיס ולהוסיף לו תמציות מתוך פרק 2 של חוק הבנקאות, לקבל את ההגדרה של רשיון לנהל פעולות בנקאיות.

הרישיון לבצע פעולות בנקאיות - אישור מיוחד מבנק רוסיה לביצוע פעולות בנקאיים בצורת מסמך רשמי המאשר את המוסד הפיננסי תקין העביר לבצע פעולות המפורטות בו בנקאיות ללא מגבלות זמן.

סוגים של רשיונות

עבור ארגוני בנקאות סוגים חדשים רישיון זמינים, כגון:

• רשיון לנהל פעולות בנקאיות רובל (ללא זכות למשוך פיקדונות של אנשים טבעיים קרנות);
• על ביצוע פעולות רובל ומטבע חוץ (ללא היכולת לגייס כספים בפיקדונות של אנשים טבעיים);
• כדי למשוך פיקדונות במזומן ושם של מתכות יקרות (הרישיון הוא נפרד מן הרישיון לביצוע עסקות בכסף);
• על גיוס תרומות של יחידים בפיקדונות (במטבע הלאומי);
• על גיוס תרומות של יחידים בפיקדונות במטבע לאומי וזר;
• על ביצוע פעולות רובל או עם קרנות במטבע מקומי וזר לחישוב מוסדות פיננסיים שאינם בנקים;
• על ביצוע פעולות רובל או עם קרנות במטבע לאומי וזר להתישבות של מוסדות פיננסיים שאינם בנקים, אשר לנהל פעולות הפקדה והלוואות.

רישיון עבור פעולות בנקאיות שהוצאו עבור:

• מעורבות של פיקדונות והשמה של מתכות יקרות;
• מעורבות של פיקדונות של אנשים פיסיים במטבע הלאומי;
• במעורבות הפיקדונות והקרנות של יחידים במטבע לאומי וזר.

רישיון נפרד הוא מראה כללי.

רישיון כללי

כזה רישיון פעולות בנקאיות שהונפקו על ידי המוסדות הפיננסיים שמורשים לבצע כל פעולות ו למלא את הדרישות של החוק הפדרלי על הסכום של קרנות עצמו.

במקרה זה, הרישיון עבור מיקום של מתכות יקרות אינו נדרש לקבל רישיון כללי. ארגון שיש לו רישיון וקרנות בסך של 180 מיליון רובל, רשאי לקבוע באישור סניפי הבנק המרכזי והנציגויות במדינות זרות. כמו כן, בנקים אלה עשויים, בהתאם לדרישות של הבנק המרכזי להקים חברות בנות.

רשיון כללי עבור פעולות בנקאיות תקף מספר בלתי מוגבל של שנים.

תנאים להוצאה

מסמך ניתן להנפיק רק לאחר רישום המדינה לפי הסדר, אשר מוגדר על ידי החוק ועל ידי תקנות של הבנק המרכזי מתקבלים. הרישיון לבצע פעולות בנקאיות מספק אינדיקציה אשר מטבע יפעל הבנק והאם כסף המעורבים התרומות, כמו גם את האפשרות של הצבת מתכות יקרות.

שכן העובדה סוגיית הענקת הרישיון נחשבת תשלום נוסף של 1% מהון המניות. כסף אלה מגיע לקופה מהתקציב הפדרלי.

יש לנקוט את הרישיון הונפק בחשבון ברשימת הרישיונות שהונפקו. רשימה כזו של בנק רוסי חייבת לפרסם את העלון של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסיה לא פחות מפעם בשנה. במקרה זה, כל השינויים והתוספות המתעוררים להתבצע במרשם לא יאוחר מחודש ממועד האימוץ שלהם.

הרישיון אמור להכיל מידע על פעולות הבנק שאליו המוסד הפיננסי הזה יש את הזכות, כמו גם מידע על המטבע באמצעותו לבנק יש את הזכות לעבוד. הרישיון לבצע פעולות בנקאיות תקף מספר בלתי מוגבל של שנים. במילים אחרות, היא מוגבלת בזמן.

לעבוד ללא רשיון

בהתבסס על העובדה כי רישיונות עבור מימוש ערבויות בנקאיות שהוצאו על ידי הבנק המרכזי של רוסיה, פעילויות ניצוח בלי המסמך הזה יהיה לגרור קנסות ועונשים בסך הרווח הכולל, אשר התקבל על ידי ארגון העבודה. בנוסף, הישות פועל ללא רישיון, תידרש לשלם קנס לתקציב הפדרלי להכפיל את גודל הסכום שהתקבל במהלך עבודה.

עונשים וקנסות מיוצרים בבית משפט על החליפה של התובע או הבנק המרכזי.

הבנק המרכזי יש את הזכות להגיש תביעה לפירוק ישויות משפטיות, הפועל ללא רישיון וביצוע עסקות פיננסיות. ארגונים כאלה הם מנהליים, אזרחיים, משפטיים ואחריות פלילית. במקביל, כדי להיות מורשה לבצע פעולות בנקאיות, מצטמצם למועד ביטול הרישיון.

קבלת רישיון

כדי לקבל רישיון, על הגוף המוסדי לאסוף ולהגיש את המסמכים הבאים:

1. הבקשה לרישום המדינה. במשפט זה, את הפרטים המלאים של מוסד פיננסי צריכים להיות מצוינים, כמו גם הגוף המבצע, שבה אתה יכול ליצור קשר עם הבנק.
2. מזכר ההתאגדות. מסמך זה מסופק, אם נדרש על ידי החוק הפדרלי. ספק הכרחי גם את המקורי או העתק מאושר.
3. אמנת הארגון. בהנחה שהסכום המקורי או העתק מאושר.
4. תוכנית עסקית. הקונספט של עבודה פותח ואושר בישיבת מייסדים. המסמך מכיל מידע על המועמדים לתפקיד הראש, החשב הכללי, כמו גם את אישור האמנה. כתיבת תוכנית עסקית מתמקדת התקנות של CBR.
5. מסמך המאשר את תשלום החובה למדינה ואת דמי רישיון.
6. המסמכים על הרישום של המייסדים. אלה כוללים חוות דעת של ביקורת על אמיתות הדוחות כספיים הניתנים על ידי האישור של בדיקת המס על יישום התחייבויות על התקציבים הפדרליים ומקומיים עבור 3 שנים.
7. מסמכים תומכים על מקור הכספים הסטטוטוריים.
8. פרופילים של מועמדים למשרת מנהל, החשב הכללי, סגן עמדות דומות סניפים של הארגון. פרופילים אלה חייבים לכלול את כל המידע הדרוש: פרטים מלאים, מצב חינוך ניסיון מנהיגות (משפטי או כלכלי) בתחום דומה, בדיקת רישום פלילית. יישומים חייבים להיכתב בכתב ידו.

בנק הפדרציה הרוסית בהכנת כל המסמכים ינפיק קבלה בכתב.

החלטת בנק רוסי

ההחלטה על רישום המדינה והנפקת רשיון נעשית בתוך שישה חודשים ממועד הגשת כל המסמכים הנדרשים.

לאחר שהבנק יהיה לקבל החלטה על הרישום של מוסד פיננסי, הוא שולח את כל המידע על אותו הגוף המוסמך, אשר יהפוך את המידע לתוך רשימה אחת של ישויות משפטיות.

על בסיס ההחלטה ואת המסמכים שהוגשו הגוף המוסמך בתוך חמישה ימים של עשיית הארגון בפנקס מדינה אחת של ישויות משפטיות. למחרת, מידע זה צריך להינתן על הבנק המרכזי. והוא, בתורו, בתוך 3 ימים מסר את המידע הזה המייסדים של הארגון.

הבא, ממייסדי מחויבים תוך חודש כדי לבצע את התשלום של הון רשום בסך של 100%. אחרי זה, המוסד הפיננסי מקבל מסמך המאשר את רישום המדינה. מיד לאחר רישום מצבו של הארגון הוציא רישיון לבצע פעולות בנקאיות. במשך כמה ארוך? CBR אינו מגביל את תנאי הרישיון.

התחייבויות של בנק רוסיה לשלילה

בנק רוסיה מבטל את הרישיון אם:

• שווי המניה של הון מצטמצם 2%;
• כמות המוסד פיננסים קרנות עצמו היא מתחת לסף המינימאלי מהון המניות של הפדרציה הרוסיה שאומץ על ידי הבנק במועד רישום מצבו של הארגון;
• מוסד פיננסי מתעלם הדרישה של הבנק המרכזי על הקירוב של השיעור משווי הון עצמי והון עצמי;
• המוסד הפיננסי לא יכול לענות על תביעות של נושים וכדי למלא את התחייבויותיה על תשלומי חובה.

עילה לביטול

הרישיון לבצע פעולות בנקאיות יישלל אם:

1. הייתה עילה להאמין כי המידע שנמסר על בסיסה הוצא המסמך, יהיה חסר תוקף.
2. תחילת הפעילות מתעכבת במשך יותר מיום אחד.
3. העובדות של נתונים אמינים.
4. דיווח חודשי מתעכב יותר מ -15 ימים.
5. מוסד פיננסי מבצע פעילויות לא צוינו ברישיון.
6. במהלך השנה, המוסד הפיננסי מפר את הכללים שנקבעו על ידי החוקים הפדרליים ותקנות של מעשי הבנק המרכזיים.
7. לב הכישלון החוזר כדי למלא את הדרישות שנקבעו על ידי בית המשפט אשם איסוף כספים.
8. יש בקשה מהממשל הזמני שהוקם בהתאם לחוק הפדרלי "על חדלות פירעון של מוסדות פיננסיים."
9. הבנק המרכזי נכשל שוב ושוב כדי לספק מידע עדכני הדרוש להיכלל בפנקס המדינה.

מטעמים אחרים שעליהם הרישיון נשלל ייחשבו חוקיים. RF החליט הבנק לשלול ייכנס לתוקף לאחר אימוץ המעשה וניתן לערער בתוך חודש מיום פרסומו ברשומות.

מה קורה בבנק לאחר הביטול

רישיון עבור פעולות בנקאיות שהונפקו על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית, והיא נסוגה. לאחר ביטול מוסד פיננסי צריך להתחסל. כמו כן, המוסד הפיננסי לאחר הביטול:

• מגיע בטווח של ביצוע התחייבויותיו;
• מפסיק צבירת עונשים על התחייבויות;
• מסמכי עבודה מושעים על סקרי רכוש (למעט מסמכים מבצעים, אשר מונפקים על הבסיס של התאוששות פיגור של שכר, תשלום השכר, דמי מזונות ותשלומים אחרים) שהונפקו על הבסיס של ניסוי בתוקף עד ביטול הרישיון;
• פעילות אסורה של מוסד פיננסי בצורת עסקות או ביצוע התחייבויותיו (למעט עסקאות לגבי תשלומים השירות והתחזוקה, כמו גם תשלומים תועלת) עד למינוי ועדת פירוק או הנאמן בפשיטת רגל.

רישיון בתמורה

מוסד פיננסי, שבו הבנק המרכזי בוטל הרישיון, יכול להחזיר את מעמדו של הארגון, אשר פעולות בנקאיות שלה. עבור שיפוטית זו שלילה במחלוקת של הרישיון. ואם הדיון יהיה לקבל החלטה חיובית, בנק רוסיה יחזיר את רישיון הארגון. ובכל זאת, כדאי לציין כי בפועל שיפוטית, בנושאים כאלה נפוצים למדי, וגם לטובת בנקים.

בנוסף, הבנק המרכזי יכול להחזיר את הרישיון מיוזמתה. זו מתרחשת לאחר המוסד הפיננסי יהיה לתקן את כל ההפרות שנמצאו במהלך הבדיקות.

תקופת הרישיון

הרישיון לבצע פעולות בנקאיות תקף, בלתי מוגבל על ידי זמן. המוסד הפיננסי יכול לבצע את כל הפעולות מפורטות ברישיון עד למועד זה לא בוטל על ידי הבנק המרכזי או היא לא תפסיק את עבודתה.

הצורה של הרישיון ניתן למצוא רק במועד אחד - מיום ההנפקה של הארגון הפיננסי שלה. בכל שנה, הבנק המרכזי מבצעת בדיקות שמטרתן המילוי שנקבע פעילויות הרישיון.